Libre de deudas: julio de 2031

¿Cuándo estaré libre de deudas?

Lista cada préstamo y tarjeta. Te decimos el mes exacto en que todo termina.

01Deuda· 3 of 10
Deuda 1Atacando
MONTO
$
mín $170/mes
TASA
%
ALTO
Deuda 2Orden 2
MONTO
$
mín $64/mes
TASA
%
ALTO
Deuda 3Orden 3
MONTO
$
mín $280/mes
TASA
%
BAJO
Balance total
$23.7k
Mínimos combinados
$514.00 /mes
02Tu plan
$/mes
03 · El plan
Estarás libre de deudas en
julio de 2031
59 meses· Avalanche · $600.00/mes
Hitos de eliminación3 deudas
HOY
1Credit Card Afeb 312Personal Loanabr 313Credit Card Bjul 31
Interés total
$11.1k
Ahorro vs mínimos
$15.5k
Avalancha vs Bola de Nieve
−2mes
Enfoque de este mes
Ataca Credit Card A con $256.00 — el extra más su mínimo.
22.99% APR está haciendo el mayor daño. Paga mínimos en los demás.
Ver el cronograma completo · curva de balance · comparación de estrategia
02 · El cronograma

Deuda por deuda — cuándo cae cada una

DeudaLínea de tiempo · hoy → julio de 2031Balance · meses
Tarjeta
Credit Card A
feb 31
$8.5k
54 meses
Préstamo
Personal Loan
abr 31
$12.0k
56 meses
Tarjeta
Credit Card B
jul 31
$3.2k
59 meses
Balance total en el tiempo
Tu plan
Solo mínimos
$0.00$7.9k$15.8k$23.7khoymes 84mes 165
Interés pagado · por deuda
Credit Card A
$5.1k
Personal Loan
$3.5k
Credit Card B
$2.4k
Total interés pagado$11.1k
03 · Estrategia

Avalanche vs Snowball — qué cuesta cada método

Avalanchamayor APR primero
menor interés
julio de 2031
59 meses · $11.1k en intereses
Orden
  1. 1.Credit Card A54m
  2. 2.Credit Card B59m
  3. 3.Personal Loan56m
Ahorra $1.2k en intereses y termina 2 meses antes. Matemáticamente óptimo.
Bola de Nievemenor balance primero
septiembre de 2031
61 meses · $12.3k en intereses
Orden
  1. 1.Credit Card A61m
  2. 2.Credit Card B27m
  3. 3.Personal Loan45m
Qué viene después de julio de 2031

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